Bietet Ihre Bank camt.053-Auszüge an, verwenden Sie besser diese: Sie enthalten die IBAN und die Saldi, sodass ark.flow das Konto erkennen und den Saldo prüfen kann. CSV ist nützlich, wenn Ihre Bank keinen XML-Export anbietet, sowie für PayPal, Stripe und Spesenabrechnungen.
Bevor Sie beginnen
- Die Datei muss auf
.csvenden und darf höchstens 10 MB gross sein. - Das Trennzeichen, Semikolon oder Komma, wird automatisch erkannt.
- Wählen Sie im Export Ihrer Bank wenn möglich Daten im Format
tt.mm.jjjjoderjjjj-mm-tt.
Automatisch erkannte Formate
Wählen Sie in Import die Option Andere Quelle (Auto-Erkennung), dann CSV automatisch erkennen, und legen Sie die Datei ab. ark.flow liest die Kopfzeile und erkennt diese Formate:
| Quelle | Woran sie erkannt wird |
|---|---|
| PostFinance | Spalte Buchungstext sowie Gutschrift oder Belastung |
| PayPal | Export mit den Spalten Brutto, Gebühr und Netto (Gross, Fee, Net oder Brut, Frais, Net) |
| Stripe | Export aus dem Stripe-Dashboard |
| Spesenabrechnungen | Spalten Date, Descriptif, Débit, Crédit |
Bei PayPal und Stripe werden nur Transaktionen in CHF übernommen. CSV-Auszüge von Banque Migros, Viseca und Twint legen Sie über die Schaltfläche des jeweiligen Kontos ab, wie deren PDF-Auszüge (siehe PDF-Auszug importieren).
Spalten zuordnen
Wird das Format nicht erkannt, öffnet sich die Ansicht Spalten-Mapping mit einer Vorschau der ersten Zeilen.
- Geben Sie für jede Angabe die Spalte an: Datum, Beschreibung, dann entweder Soll und Haben oder einen Einzelbetrag. Die Spalte Saldo ist freiwillig.
- Bei einem Einzelbetrag ist ein negativer Betrag ein Geldabfluss, ein positiver ein Geldeingang.
- Wählen Sie das Dezimaltrennzeichen: Punkt (1234.56) oder Komma (1234,56).
- Prüfen Sie die Vorschau und klicken Sie auf Mit dieser Zuordnung importieren.
Zeilen, die sich nicht lesen lassen (unlesbares Datum, fehlende Spalte, Betrag null), werden nicht importiert. Die nächste Ansicht führt sie mit ihrer Zeilennummer auf.
Buchungen freigeben
Die Ansicht Buchungsvalidierung zeigt jede Transaktion mit den vorgeschlagenen Konten sowie die Summe der Belastungen und Gutschriften.
- Als Bankkonto gilt das Konto, das Sie in der Ansicht Import gewählt haben. Ohne Auswahl ist es das Konto 1020.
- Bei der Spaltenzuordnung wird das Gegenkonto anhand von Wörtern im Buchungstext vorgeschlagen (zum Beispiel «train» oder «parking» für Reisekosten), sonst 6500 Übriger Aufwand. Diese Vorschläge haben eine Konfidenz von 70 %: Prüfen Sie alle.
- Korrigieren Sie die Konten bei Bedarf und klicken Sie auf Alle importieren oder Ausgewählte importieren.
Häufige Probleme
Die Beträge sind 100-mal zu hoch oder falsch: Das gewählte Dezimaltrennzeichen passt nicht zur Datei. Kehren Sie zur Spaltenzuordnung zurück und ändern Sie es.
Alle Ausgaben erscheinen als Einnahmen: Prüfen Sie bei einem Einzelbetrag, ob Ihre Bank Abflüsse negativ exportiert. Sonst verwenden Sie die Spalten Soll und Haben.
Zeilen werden als übersprungen gemeldet: Meist hat ihr Datum ein Format, das ark.flow nicht liest. Ändern Sie das Datumsformat im Export der Bank und importieren Sie die Datei erneut.
Eine Excel-Datei wird abgelehnt: Speichern Sie sie zuerst in Ihrer Tabellenkalkulation als CSV.
Frage nicht beantwortet?
Schreiben Sie uns an support@arkflow.ch.