Importer un relevé CSV

Si votre banque propose le relevé camt.053, préférez-le : il contient l’IBAN et les soldes, ce qui permet à ark.flow de reconnaître le compte et de contrôler le solde. Le CSV reste utile quand la banque n’offre pas d’export XML, ou pour PayPal, Stripe et les notes de frais.

Avant de commencer

• Le fichier doit se terminer par .csv et peser 10 Mo au plus.
• Le séparateur, point-virgule ou virgule, est détecté automatiquement.
• Choisissez de préférence des dates au format jj.mm.aaaa ou aaaa-mm-jj dans l’export de votre banque.

Formats reconnus automatiquement

Dans Import, choisissez Autre source (auto-detect), puis Auto-detect CSV, et déposez le fichier. ark.flow lit la première ligne et reconnaît ces formats :

Source	Comment il est reconnu
PostFinance	Colonnes Buchungstext et Gutschrift ou Belastung
PayPal	Export avec les colonnes Brut, Frais et Net (ou Gross, Fee, Net)
Stripe	Export du Dashboard Stripe
Notes de frais	Colonnes Date, Descriptif, Débit, Crédit

PayPal et Stripe : seules les transactions en CHF sont reprises. Les relevés CSV de Banque Migros, Viseca et Twint se déposent depuis le bouton de leur compte, comme leurs relevés PDF (voir Importer un relevé PDF).

Faire correspondre les colonnes

Quand le format n’est pas reconnu, l’écran Mapping des colonnes s’ouvre avec un aperçu des premières lignes.

1. Indiquez la colonne de chaque information : Date, Description, puis soit Débit et Crédit, soit un Montant unique. La colonne Solde est facultative.
2. Avec un montant unique, un montant négatif est une sortie d’argent et un montant positif une entrée.
3. Choisissez le séparateur décimal : point (1234.56) ou virgule (1234,56).
4. Contrôlez l’aperçu, puis cliquez sur Importer avec ce mapping.

Les lignes qui ne peuvent pas être lues (date illisible, colonne manquante, montant nul) ne sont pas importées. L’écran suivant les signale avec leur numéro de ligne.

Valider les écritures

L’écran Validation des écritures affiche chaque transaction avec les comptes proposés et le total des débits et des crédits.

• Le compte bancaire est celui que vous avez choisi dans l’écran Import. Sans choix, c’est le compte 1020.
• Avec la correspondance des colonnes, la contrepartie est proposée d’après des mots du libellé (par exemple « train » ou « parking » pour les frais de transport), sinon 6500 Charges diverses. Ces propositions ont une confiance de 70 % : relisez-les toutes.
• Corrigez les comptes si besoin, puis cliquez sur Importer tout ou Importer sélectionnées.

Problèmes fréquents

Les montants sont multipliés par 100 ou faux — Le séparateur décimal choisi ne correspond pas au fichier. Revenez à la correspondance des colonnes et changez-le.

Toutes les dépenses apparaissent comme des recettes — Avec un montant unique, vérifiez que votre banque exporte les sorties en négatif. Sinon, utilisez les colonnes Débit et Crédit.

Des lignes sont signalées comme ignorées — Le plus souvent, leur date n’est pas dans un format lu par ark.flow. Changez le format de date dans l’export de la banque, puis importez de nouveau le fichier.

Un fichier Excel est refusé — Enregistrez-le d’abord au format CSV depuis votre tableur.