Importer un relevé camt.053

Le relevé camt.053 est le fichier XML que les banques suisses fournissent selon la norme ISO 20022. Il contient l’IBAN du compte, la période, les soldes d’ouverture et de clôture, et chaque mouvement comptabilisé. ark.flow Compta lit ce fichier directement : la lecture ne passe pas par l’IA. L’IA intervient ensuite, pour proposer les comptes de chaque écriture.

Avant de commencer

• Téléchargez le relevé au format camt.053 (XML) depuis votre e-banking. Le nom du menu change d’une banque à l’autre ; cherchez « camt.053 », « ISO 20022 » ou « relevé XML ».
• Le fichier doit se terminer par .xml et peser 5 Mo au plus.
• Pour que votre banque apparaisse directement dans l’écran Import, ouvrez Plan comptable, modifiez votre compte bancaire (classe 1 ou 2) et choisissez sa Source d’import bancaire. Cette étape est facultative.

Importer le relevé

1. Ouvrez Import.
2. Cliquez sur votre compte bancaire dans la liste. Vous pouvez aussi glisser-déposer le fichier n’importe où sur la page.
3. Déposez un ou plusieurs relevés. Chaque fichier reçoit un statut : En attente, Analyse, Prêt, Doublon ou Erreur.
4. Cliquez sur Continuer avec le nombre de relevés prêts.

Si vous déposez deux fois le même fichier dans un lot, la copie passe en Doublon et n’est pas importée une seconde fois.

Ce que l’import reprend du fichier

• Les mouvements comptabilisés seulement. Les mouvements encore en attente ou purement informatifs sont ignorés.
• Le détail des mouvements groupés. Un ordre collectif, par exemple plusieurs salaires payés en un seul débit, devient une transaction par bénéficiaire.
• La date de comptabilisation, ou la date valeur si la banque n’en donne pas d’autre.
• Un libellé lisible, construit à partir du nom de la contrepartie et de la communication du paiement.
• Le compte bancaire, reconnu par l’IBAN du relevé. Si vous avez choisi le compte vous-même, son IBAN est enregistré pour les imports suivants.

Le relevé est aussi archivé comme document du compte bancaire, pour conserver la pièce source. Si l’archivage échoue, un message l’indique ; l’import reste possible, mais les écritures n’auront pas de pièce source.

Contrôler le solde

Pour chaque relevé, l’écran compare quatre montants : le solde d’ouverture et de clôture du relevé, le solde actuel du compte dans votre comptabilité, et le solde après import.

• Quand le solde après import correspond à la clôture du relevé, l’écran affiche Solde réconcilié.
• Sinon, l’écran affiche l’écart en CHF. La réconciliation ligne par ligne montre les mouvements présents seulement à la banque ou seulement dans la comptabilité, les comptes inversés et les différences de montant.

Valider les écritures proposées

Chaque transaction reçoit une proposition d’écriture : un compte au débit, un compte au crédit et un score de confiance. Les propositions sont rangées en groupes :

Groupe	Contenu	Ce que vous faites
Problèmes	Comptes inversés, différences de montant	Corriger avant d’importer
À vérifier	Confiance moyenne	Relire et corriger si besoin
Prêtes	Confiance de 95 % ou plus	Contrôler par sondage
Déjà en compta	Transactions qui correspondent à une écriture existante	Rien : elles ne sont pas recréées

Vous pouvez modifier les comptes d’une proposition avant de l’importer. Quand le même fournisseur revient plusieurs fois dans le relevé, ark.flow propose d’appliquer les mêmes comptes aux autres transactions. Cliquez ensuite sur Importer tout ou Importer sélectionnées, puis sur Terminer le lot.

Les écritures à 95 % ou plus sont enregistrées comme auto-validées ; les autres restent à valider dans Écritures. Une proposition reste une suggestion : vérifiez-la avant de clôturer la période.

Problèmes fréquents

« Fichier trop volumineux : 5 MB max pour un import camt.053 » — Exportez une période plus courte, par exemple un mois.

Erreur contenant « no booked transactions found » — Le fichier ne contient aucun mouvement comptabilisé. Vérifiez la période choisie dans l’e-banking, et qu’il s’agit bien d’un relevé camt.053 : les avis de débit et de crédit (camt.054) et les relevés intrajournaliers (camt.052) ne sont pas lus par cet import.

« Format de fichier non supporté » — Le fichier doit se terminer par .xml. Ne renommez pas un PDF ou un CSV : choisissez l’export XML dans l’e-banking.

Le compte proposé n’est pas le bon — Choisissez le compte dans la liste de l’écran Import au lieu de glisser-déposer le fichier, et renseignez sa Source d’import bancaire dans le plan comptable.