camt.053-Kontoauszug importieren

Der camt.053-Auszug ist die XML-Datei, die Schweizer Banken nach dem Standard ISO 20022 bereitstellen. Sie enthält die IBAN des Kontos, den Zeitraum, den Anfangs- und Schlusssaldo sowie jede gebuchte Bewegung. ark.flow Compta liest diese Datei direkt, ohne KI. Die KI kommt erst danach zum Zug, um für jede Buchung die Konten vorzuschlagen.

Bevor Sie beginnen

• Laden Sie den Auszug im Format camt.053 (XML) aus Ihrem E-Banking herunter. Die Bezeichnung des Menüs ist je nach Bank verschieden; suchen Sie nach «camt.053», «ISO 20022» oder «XML-Auszug».
• Die Datei muss auf .xml enden und darf höchstens 5 MB gross sein.
• Damit Ihre Bank direkt in der Ansicht Import erscheint, öffnen Sie den Kontenplan, bearbeiten Ihr Bankkonto (Klasse 1 oder 2) und wählen dessen Bankimport-Quelle. Dieser Schritt ist freiwillig.

Auszug importieren

1. Öffnen Sie Import.
2. Klicken Sie in der Liste auf Ihr Bankkonto, oder ziehen Sie die Datei an eine beliebige Stelle der Seite.
3. Legen Sie einen oder mehrere Auszüge ab. Jede Datei erhält einen Status: Wartend, Analyse, Bereit, Duplikat oder Fehler.
4. Klicken Sie auf Mit … fortfahren; angezeigt wird die Zahl der bereiten Auszüge.

Legen Sie dieselbe Datei zweimal in einen Stapel, wird die Kopie als Duplikat markiert und nicht ein zweites Mal importiert.

Was aus der Datei übernommen wird

• Nur gebuchte Bewegungen. Vorgemerkte oder rein informative Bewegungen werden übersprungen.
• Die Einzelheiten von Sammelbuchungen. Ein Sammelauftrag, etwa mehrere Löhne in einer einzigen Belastung, wird zu einer Transaktion pro Empfänger.
• Das Buchungsdatum, oder das Valutadatum, wenn die Bank kein anderes angibt.
• Ein lesbarer Buchungstext aus dem Namen der Gegenpartei und der Zahlungsmitteilung.
• Das Bankkonto, erkannt an der IBAN des Auszugs. Haben Sie das Konto selbst gewählt, wird seine IBAN für die nächsten Importe gespeichert.

Der Auszug wird zudem als Dokument des Bankkontos abgelegt, damit der Originalbeleg erhalten bleibt. Schlägt das Ablegen fehl, weist eine Meldung darauf hin. Der Import bleibt möglich, die Buchungen haben dann aber keinen Originalbeleg.

Saldo prüfen

Für jeden Auszug vergleicht die Ansicht vier Beträge: den Saldo bei Eröffnung und bei Abschluss des Auszugs, den aktuellen Saldo des Kontos in Ihrer Buchhaltung und den Saldo Nach Import.

• Stimmt der Saldo nach dem Import mit dem Schlusssaldo des Auszugs überein, erscheint Saldo abgestimmt.
• Andernfalls wird die Abweichung in CHF angezeigt. Die zeilenweise Abstimmung zeigt Bewegungen, die nur bei der Bank oder nur in der Buchhaltung vorkommen, vertauschte Konten und Betragsdifferenzen.

Vorgeschlagene Buchungen freigeben

Jede Transaktion erhält einen Buchungsvorschlag: ein Soll-Konto, ein Haben-Konto und einen Konfidenzwert. Die Vorschläge sind in Gruppen eingeteilt:

Gruppe	Inhalt	Was Sie tun
Probleme	Vertauschte Konten, Betragsdifferenzen	Vor dem Import korrigieren
Zu prüfen	Mittlere Konfidenz	Durchsehen und bei Bedarf korrigieren
Bereit	Konfidenz von 95 % oder mehr	Stichproben machen
Bereits gebucht	Transaktionen, die einer bestehenden Buchung entsprechen	Nichts: Sie werden nicht nochmals erstellt

Sie können die Konten eines Vorschlags vor dem Import ändern. Kommt derselbe Lieferant im Auszug mehrmals vor, schlägt ark.flow vor, die gleichen Konten auch auf die übrigen Transaktionen anzuwenden. Klicken Sie danach auf Alle importieren oder Ausgewählte importieren und zum Schluss auf Stapel abschliessen.

Buchungen ab 95 % werden als automatisch validiert gespeichert; die übrigen warten unter Buchungen auf Ihre Freigabe. Ein Vorschlag bleibt ein Vorschlag: Prüfen Sie ihn, bevor Sie die Periode abschliessen.

Häufige Probleme

«Fichier trop volumineux : 5 MB max pour un import camt.053» (diese Meldung erscheint auf Französisch): Die Datei ist grösser als 5 MB. Exportieren Sie einen kürzeren Zeitraum, zum Beispiel einen Monat.

Fehlermeldung mit «no booked transactions found»: Die Datei enthält keine gebuchten Bewegungen. Prüfen Sie den im E-Banking gewählten Zeitraum und ob es sich wirklich um einen camt.053-Auszug handelt: Belastungs- und Gutschriftsanzeigen (camt.054) und untertägige Auszüge (camt.052) werden von diesem Import nicht gelesen.

«Nicht unterstütztes Dateiformat»: Die Datei muss auf .xml enden. Benennen Sie kein PDF oder CSV um, sondern wählen Sie im E-Banking den XML-Export.

Das vorgeschlagene Konto stimmt nicht: Wählen Sie das Konto in der Liste der Ansicht Import, statt die Datei auf die Seite zu ziehen, und hinterlegen Sie im Kontenplan seine Bankimport-Quelle.